تحلیل بنیادی به زبان ساده یعنی بررسی وضعیت مالی، مدیریتی و اقتصادی یک شرکت برای تعیین ارزش واقعی سهام آن. مثلا وقتی شما به صورت‌های مالی یک شرکت نگاه می‌کنید، می‌توانید ببینید که آیا آن شرکت سودآور است یا در حال زیان‌دهی. این کار دقیقاً مثل بررسی وضعیت سلامت یک بیمار قبل از درمان است!
برخی از پارامترهای مهم در تحلیل بنیادی شامل نسبت قیمت به درآمد (P/E)، رشد درآمد، بدهی‌ها و حتی وضعیت کلی صنعت مربوطه هستند. مثلاً اگر یک شرکت در صنعت فناوری فعالیت دارد، باید با دقت بیشتری به روند رشد بازار فناوری توجه کنید، چون سرعت پیشرفت در این حوزه بسیار بالا است.
از سوی دیگر، اگر بخواهید تحلیل کامل‌تری داشته باشید، بد نیست نگاهی به وضعیت اقتصاد کلان بیندازید. شاخص‌هایی مانند نرخ بهره و تورم می‌توانند تأثیر مستقیم بر بازار بورس داشته باشند. مثلاً زمانی که نرخ بهره افزایش پیدا می‌کند، ممکن است سرمایه‌گذاران تمایل بیشتری به سپرده‌گذاری در بانک داشته باشند تا خرید سهام، و این موضوع می‌تواند باعث افت بازار شود.
در نهایت، نباید از نقش حیاتی مدیریت ریسک غافل شد. بسیاری از افرادی که به تازگی وارد بورس میشنوند به دلیل نداشتن استراتژی مشخص، در همان ماه‌های اول متضرر می‌شوند.
پس اگر تصمیم دارید وارد بورس شوید، تحلیل بنیادی را مانند قطب‌نمای خود بدانید. سرمایه‌گذاری بدون آن مثل رانندگی در جاده مه‌آلود بدون چراغ جلوست!